传销币只知五行币，还有99种你不知道的

近日，币圈震了三震，因为李笑来的一段录音曝光，掀开了币圈躲在“区块链”概念背后那层*不堪的面纱。

随着互联网金融的快速发展，比特币、区块链在投资界引发关注，不法分子趁虚而入，滋生了大量披着“虚拟货币”外衣的传销、诈骗犯罪。据澎湃新闻调查显示，从2014年起，利用“虚拟货币”进行传销而被判刑的头目有337名，涉及金额高达100亿余人民币。而这些涉案金额超过半数被传销头目用于个人消费挥霍一空，仅追回1/3。

同时，也总结出了这些“传销币”事件如出一辙的套路，本质都是“先吃后”，“后补吃”，且层层传递的庞氏骗局模式，“击鼓传花”的传销游戏，基本规律如下：

一、传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通常巧立慈善、理财、游戏医疗研究等明目，以建立大众初步信任。

二、通过微信、QQ群、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，有些甚至配以专门的公关进行网络洗白以打消会员疑虑。

三、以多至百倍收益的“高额返利”为噱头，吸引众多人的参与，经营模式通常为“交入门费”、“拉人头”、“组成层级团队计酬”这三点，不断吸纳会员会费达到敛财目的，具体形式为：

1）交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”；

2）直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；

3）上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。

4）*终往往因无下线加入该项目，该项目会员因不能将电子币兑换成现金，资金链断裂而案发。

为更完整地揭示传销币的骗局图谱，链得得研究团队监控、搜集并整理了2018年上半年曝光的上百种传销币。

以下为链得得研究团队整理的百大传销币清单：

1、 MBI-易物币

MBI国际集团自称是一家多元化资产管理公司，总裁叫张誉发，祖籍潮州，马来西亚第三代华人。

张誉发团队在2015年推出一款MFC游戏，将易物币打造成虚拟货币，谎称每年会有一倍以上的回报率，通过在线商城购物、线下交易的方式，使易物币发生流通，再通过开办宣讲会进行宣传，编造投资虚拟币只涨不跌的谎言，以高额回报为诱饵大肆发展下线。截止2017年7月，MBI的传销业务会员规模达到了480万人,会员投资金额高达几百亿元。

2、M3-威达利

威达利*早出现在2012年，其宣称：只要每天点击多少个广告，就可以嫌钱。传销形式与易物币类似，进组织前需先交加盟费，3000、5000、9000不等，若拉人还可以有提成。